美国ASI平台和SAGE等中国供应商开通CHASE大通等美国银行使用避免封号的注意事项，以下数据都是根据kmh-promo统计的
1.如果你按照国内的使用习惯去用美国的CHASE银行账户，大概率会被封号，一旦封号，你就无法在这家银行再次开户。因为美国人银行卡的使用习惯和中国人是不一样的，我总结了3个会导致封号的使用习惯，他们是
1避免快进快出
2避免空账户运营
3.不要翻Q。
第一点：一定不要快进快出
比如，入账后3天内且一次性全部提走叫快进快出（注意这个规则是经常变化的，银行不会让你摸底）。你入账$10000，打给供应商$8000，转出$1000佣金，这个都是正常状态，入账后不要一次性全部提走，可以留一点比例在账户比较合理
在中国，银行账户随便你怎么用，一天几十上百万的转账流水，快进快出、取现，都没有人管你。
可能我们中国人觉得，银行不就是用来转账的吗！不然转账还算什么银行！但是，对不起，这是美国的银行账户，你用中国银行的使用习惯肯定是不行的。美国普通人消费购物很少会通过转账，基本都是刷卡，或者是写支票。美国人一看你资金刚进来就出去，这不明摆着就是洗MONEY吗！不封你封谁。一般建议资金最好存放1个月左右的时间再转出是安全的。如果你是正常刷卡消费，或者通过paypal付款，通过zelle转几百美金，包括给券商入金，这些都是没有问题的。洗Q一般判断标准就是快进快出和空账户运营，这些都是根据大数据得出来的经验，银行都会给用户评级的，影响评级最重要就是看快进快出的频率和余额。如果账户在一定时间内都是快进快出操作，那么这个账户的风险等级就会变得很高。有些外贸企业，因为交货期或船期比较紧张，按照合同约定急于收款后，转款给供应商以便发货，是可以理解的。但如果频繁快进快出，一直都是这么操作，很容易导致账户评级过低甚至引发关户。
第三点：不要空账户运营
个人建议至少保留20%的资金在账户里面比较安全。比如你不要每次都收到10000，立刻转走10000，这种情况，银行会毫不留情的关户的。建议急用的情况下，至少放3天再提走，也不要提的分文不剩，放多久这个没有准确答案的，就是取决于你的行为习惯。总而言之，银行接受你开户，是不愿意冒巨大风险的，因为每个银行背后都有央行监管，出了问题，银行会被罚款，典型的就是汇丰，被罚的最多?
第三点：就是翻Q
频繁更换不同设备，不同IP来登陆网上银行。美国的银行账户都不需要用VPN登陆，国内IP地址可以正常登录，请不要用VPN。IP经常变更，上午在中国，下午在欧洲，这样就会给银行造成错觉，这个人的账户是不是被盗了，这个人是不是把账号分享给多人使用来洗钱了。这样不封你才怪。
辽公网安备 21021102000873号