东南亚如今是全球电子商务发展增速最快的地区之一，被誉为是当今世界上“最有发展潜力的跨境电商市场”，因此吸引了众多国内跨境电商企业前往东南亚开拓市场。而近两年来，东南亚多国对此现象也密集出台了许多电商相关法案，给东南亚电商市场带来了诸多利好政策，但部分国家也在电商税收、产品进出口等方面更新了许多约束性要求，这对国内企业在出海东南亚时的KYC布局增加了更多要求。
例如印度尼西亚，自2021年8月起，就要求电商平台必须要提交卖家信息，并要求卖家必须注册印尼税号，同时规定中小卖家需支付0.5%的所得税，大型卖家需支付25%的所得税。
当下，全球各国的反洗钱政策都愈加严格。而在跨境电商行业，有相当数量的电商卖家都是中小微企业，它们通常只有较小的交易规模、现金流碎片化、交易行为特征不稳定。出于对自身风控成本和业务收益的综合考量，不少境外银行难以为跨境电商中小卖家提供更全面的服务。
而且为了防止被非法洗钱活动恶意利用，作为跨境电商卖家，务必要做到遵从平台经营规则或独立站服务商的管理要求，提供注册账户的真实信息，避免账户关联，坚决不刷单，并选择安全可靠的托收账户；电商平台也要遵从国际反洗钱合规管理的需要，利用大数据、人工智能等智能化手段完善风控管理，将KYC合规部署与贸易效率的提升做到两者同步并进。
而为了解决国内跨境电商企业出海东南亚的KYC难点。亚洲知名人工智能和大数据公司ADVANCE.AI推出了全新跨境电商解决方案，包含有智能OCR证件识别、活体检测、人脸对比等功能的ADVANCE数字身份验证工具，比对官方数据库，能够验证东南亚多国居民身份信息真实性与否的ADVANCE?ID Check工具，还有能够识别自然人洗钱的反洗钱监控工具，全面覆盖跨境电商用户端与商户端安全风险痛点，有效帮助跨境电商企业解决常见的身份验证与反欺诈问题，规避业务安全风险。
此外，ADVANCE.AI的独家金融反欺诈数据库，还可以为电商平台布局东南亚KYC，使用数字身份验证工作流程时，提供可靠的数据与模型支持。可以做到既帮助中小型电商企业弥补数据集不足的痛点，建立更精准的用户身份识别体系；亦能助力有消费金融发展需求的电商平台打通多方数据，进行跨界数据布局，增加平台自身画像维度，加深用户信用描述等方面提供重要支持。
辽公网安备 21021102000873号