美国MSB换汇牌照有哪些优势？
美国MSB许可证是由美国财政部金融犯罪执法局监管的金融许可证。监管的主要目标是与金融服务相关的业务和公司。范围包括国际汇款、外汇、货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、预付项目提供和旅行支票发行。在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可证才能合法经营。
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to
Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN
规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services
Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可
制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方”
(例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美
国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业
务。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其
费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在
实施方面极其严格和耗时。
合规要求
随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，
相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：
(一)
内控规则制定和审查
对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;
对交易所的
政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
的协议进行审查、修改和提供咨询;
对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨
询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供
合规解决方案；
参考*佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二)
税务规划服务
根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2 . 对*终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
此前，FireCoin、Ok、Coin等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查看。
辽公网安备 21021102000873号